black_list_ff
Мастер
Мошенники на P2P-платформах
Для начала, стоит уяснить: что такое P2P?Это сокращение для Peer-to-Peer, что в переводе означает "от участника к участнику".
В контексте криптовалюты P2P-платформы позволяют пользователям обменивать криптовалюты напрямую друг с другом без посредников.
И как и в любой другой сфере, где происходят финансовые операции, мошенники пытаются воспользоваться любой возможностью для обмана. Поговорим об основных схемах мошенничества на таких платформах.
1. Обман с фальшивыми уликами перевода
Виртуальные транзакции требуют осторожности при проверке информации о платеже. Преступники часто предоставляют подделанные изображения, пытаясь убедить вас, что они удовлетворили свои обязательства, создавая при этом иллюзию срочности. Не убедившись в получении средств, вы можете навсегда утратить свои криптовалютные активы, а вероятность их возврата близка к нулю.Как защититься?
Прежде чем осуществлять операции, проверьте свои счета или криптокошельки на наличие переведенных вам средств после каждой P2P-транзакции.2. Мошенничество через поддельные СМС при P2P-транзакциях
Это похоже на первый тип мошенничества, но здесь основное внимание уделяется подделанным СМС-уведомлениям о переводе средств. Недобросовестные пользователи могут отправлять сообщения, которые выглядят так, словно они пришли от вашего банка или платежной системы.Как остаться в безопасности?
Не доверяйте только текстовым уведомлениям. Лучше перейти на официальный сайт вашего банка или криптокошелька и лично убедиться в поступлении средств.3. Обман, связанный с возвратом средств
Некоторые мошенники используют возможность возврата средств после их отправки. Часто для этого выбирают счета третьих лиц. Будьте настороже, если ваш собеседник предлагает оплатить чеком, так как это один из способов легко вернуть отправленные средства.Как уберечься?
Принимайте платежи только от тех пользователей, кто прошел верификацию на платформе, такой как Binance, и имя которых соответствует передаваемым денежным средствам. Операции с аккаунтами третьих лиц лучше избегать. В случае несоответствий обратитесь в службу поддержки и верните средства отправителю.В заключение, мир криптовалют полон возможностей, но он также исключительно привлекателен для мошенников. Будьте внимательны, действуйте осознанно и не доверяйте сомнительным источникам.
5. Манипуляции при помощи третьего лица
Атаки, включающие третью сторону, чаще всего направлены на известных P2P-трейдеров, привыкших к быстрым и внезапным операциям. Злоумышленник ищет свою добычу через популярные мессенджеры и соцсети, такие как WhatsApp, Telegram, Instagram или Facebook. Притворяясь искренне заинтересованным P2P-покупателем, мошенник просит жертву поделиться своими банковскими данными в чате P2P-платформы.В реальности, жертва обменивается данными с другим P2P-покупателем, вовлеченным в этот обман. Когда нижеразвенчанная жертва передает свои криптовалютные средства, наивный покупатель перечисляет денежные средства на счет мошенника, полагая, что это счет продавца. После успешного завершения операции мошенник исчезает с деньгами.
Как предотвратить:
Отказывайтесь от общения о сделках вне официальной платформы P2P. При общении в рамках платформы уделяйте внимание деталям платежа, и в случае предложения перевести средства на счет, который принадлежит третьей стороне, объясните покупателю, что такие действия противоречат правилам P2P-площадки. Всегда дважды проверяйте банковские реквизиты на P2P-платформе и не доверяйте предложениям из сторонних источников.6. Мошенничество методом "двойного счета"
Мошенничество по методу "двойного счета" представляет собой сложную схему, в которой два мошенника, работающих в паре, одновременно реагируют на объявление продавца. Покупатель А заказывает криптовалюту на 5 000 USDT, в то время как Покупатель Б делает заказ на 6 000 USDT у того же продавца.Покупатель Б переводит продавцу 5 000 USDT и, в то время как Покупатель А помечает свою транзакцию как завершенную. Продавец передает криптовалюту Покупателю А. Затем Покупатель Б переводит еще 1 000 USDT, представляя доказательства об оплате 5 000 USDT (перевод, выполненный Покупателем А) плюс 1 000 USDT, и требует от продавца выполнить и его заказ.
Таким образом, продавец отправляет криптовалюту на общую сумму 11 000 USDT, получая взамен всего 6 000 USDT.